مدیریت تسویه حساب ها و بدهی ها یکی از مهم ترین چالش های سازمان ها در حفظ نقدینگی و سلامت مالی است. سازمان ها نیاز دارند جریان نقد کوتاه مدت و بلند مدت خود را به دقت کنترل کنند و منابع مالی را به شکلی بهینه تخصیص دهند. پیش بینی نقدینگی، بودجه بندی دقیق و مدیریت سرمایه در گردش، از ابزار های اصلی در این فرآیند هستند.
نرم افزار های پیشرفته خزانه داری به مدیران کمک می کنند تا کنترل صندوق، مدیریت موجودی نقد و تخصیص منابع مالی را بهبود دهند و جریان نقدی را به صورت لحظه ای تحلیل کنند. به عنوان مثال، راهکار سیستم سامان S2S امکان مشاهده داشبورد لحظه ای، تحلیل جریان نقد و پیش بینی نیاز های مالی را فراهم می کند تا تصمیمات بهینه در زمان مناسب گرفته شود.
در فرآیند مدیریت بدهی ها، ثبت تراکنش ها، مغایرت بانکی، عملیات پرداخت و دریافت اهمیت بالایی دارند. نرم افزار های مدرن خزانه داری امکان مدیریت حساب های پرداختنی (AP) و دریافتنی (AR) تسویه چک ها و حواله ها و پرداخت های الکترونیکی را فراهم می کنند.
سیستم هایی مانند S2S با اتصال مستقیم به بانک ها، تراکنش ها را به صورت خودکار و ایمن پردازش می کنند و امکان تسویه بین بانکی را بدون نیاز به ورود دستی داده ها فراهم می آورند. این ویژگی ها باعث کاهش خطا و افزایش سرعت فرآیند های مالی می شوند.
یک بخش حیاتی در مدیریت بدهی ها، تولید گزارش های تحلیلی، داشبورد مدیریتی، نمودار های نقدینگی و شاخص های عملکرد مالی (KPI) است. این گزارش ها به مدیران امکان می دهند روند نقدینگی و وضعیت بدهی ها را به صورت دقیق بررسی کنند و تصمیمات استراتژیک اتخاذ نمایند.
با استفاده از راهکار های هوشمند مانند S2S می توان گزارش های فوری، گزارش های سفارشی و پیش بینی جریان نقد را ایجاد کرد و تحلیل روند پرداخت ها و دریافت ها را به صورت لحظه ای انجام داد. این تحلیل ها به پیشگیری از مشکلات نقدینگی و مدیریت بهتر بدهی ها کمک می کنند.
مدیریت مالی و تسویه حساب ها شامل اطلاعات حساس سازمان است. بنابراین، کنترل سطح دسترسی، مدیریت نقش ها، رمز گذاری داده ها و مانیتورینگ تراکنش ها ضروری است.
سیستم هایی مانند راهکار سیستم S2S امکانات امنیتی پیشرفته ای ارائه می دهند که اطمینان می دهد فقط کاربران مجاز به داده ها دسترسی داشته باشند و تمامی تراکنش ها ثبت و نگهداری شوند. همچنین، ثبت فعالیت کاربران و سیستم هشدار امنیتی باعث شفافیت و کاهش ریسک سوء استفاده می شود.
اتوماسیون مالی یکی از مهم ترین قابلیت های نرم افزار های خزانه داری است. با نرم افزار هایی مثل S2S، فرآیند هایی مانند تسویه خودکار چک ها، مدیریت حواله ها، یاد آوری پرداخت ها و اتصال به ERP به صورت خودکار انجام می شوند.
این خودکار سازی باعث کاهش خطای انسانی، سرعت بخشی به عملیات مالی و افزایش دقت در پرداخت ها و مدیریت بدهی ها می شود. همچنین، مدیریت تراکنش های آنلاین و یکپارچه سازی بانکی، کارایی سازمان را به میزان قابل توجهی افزایش می دهد.
سیستم های پیشرفته خزانه داری باید دارای رابط کاربری ساده، پشتیبانی از موبایل و وب اپلیکیشن، داشبورد شخصی سازی شده و قابلیت ذخیره و بازیابی داده ها باشند.
راهکار سامان S2S تمامی این ویژگی ها را ارائه می دهد و امکان مدیریت چند حساب، تاریخچه تراکنش ها و گزارش ساز پیشرفته را برای کاربران فراهم می کند. قابلیت مقیاس پذیری و چند زبانگی، امکان استفاده این نرم افزار را برای سازمان های بزرگ و کوچک آسان می کند.
نرم افزار های خزانه داری با بهره گیری از تحلیل هوشمند، پیش بینی جریان نقد، تحلیل ریسک مالی و مدل سازی سناریو های نقدینگی، مدیران را قادر می سازند تصمیمات مالی دقیق تری اتخاذ کنند.
با تحلیل عملکرد صندوق، ارزیابی اعتبار بانک ها و بررسی روند پرداخت ها، سازمان ها می توانند نقدینگی خود را بهینه کنند، هزینه ها را کاهش دهند و عملکرد کلی سرمایه در گردش را بهبود بخشند. سیستم هایی مانند راهکار سیستم سامان S2S این قابلیت ها را به صورت یکپارچه ارائه می دهند.
مدیریت تسویه حساب ها و بدهی ها، عنصر حیاتی در حفظ نقدینگی و سلامت مالی هر سازمان است. با استفاده از نرم افزار های حرفه ای خزانه داری، به ویژه راهکار سیستم سامان S2S، سازمان ها می توانند:
این اقدامات باعث می شوند سازمان ها تصمیمات مالی سریع، دقیق و هوشمندانه اتخاذ کنند و کارایی کلی سازمان به شکل قابل توجهی افزایش یابد.
میدان صادقیه، بلوار اشرفی اصفهانی، خ پیامبر شرقی، خ شاهد، کوچه وحدت ۴، پ ۸، ط ۵
تلفن دفتر مرکزی : ۴۷۵۸۷۲۰۰ (۰۲۱)
تلفن دفتر فروش: ۴۷۵۸۷۰۰۰ (۰۲۱)
شرکت راهکار سیستم سامان از به هم پیوستن جمعی از مشاوران و مجریان سیستمهای مدیریت کیفیت، مالی و تولید از یک سو و متخصصین و کارشناسان خبره در حوزه فنآوری اطلاعات از سوی دیگر تأسیس شد.